Політика AML/KYC

Політика AML/KYC, що розшифровується як Anti-Money Laundering (Антивідмивання Грошей) and Know Your Customer Policy (Політика Знай Свого Клієнта), застосовується компанією для запобігання та зниження ризику залучення до незаконної діяльності. Компанія повністю присвячує себе пильному запобіганню відмивання грошей та протидії фінансуванню тероризму. Це прагнення обумовлене бажанням керувати такими ризиками, як репутаційний, правовий та регуляторний.

Для захисту коштів клієнтів та забезпечення відповідності до міжнародних торговельних стандартів Компанія суворо дотримується законодавства, яке стосується відмивання грошей, фінансування тероризму та злочинної діяльності. Політика AML/KYC відповідає різним законам і рекомендаціям, включаючи Національний указ про покарання за відмивання грошей (NOPML), Національний указ про нетипові операції (NORUT0), Національний указ про ідентифікацію клієнтів під час надавання послуг (NOIS), Директиву (ЄС) 2018/843 та рекомендації FATF.

У Компанії створено Департамент Комплаєнс, який відповідає за розробку заходів та процедур у галузі AML/KYC. Ці заходи є обов'язковими для всіх співробітників, крім того, департамент визначає політику взаємодії з зареєстрованими клієнтами на сайті Компанії.

Департамент Комплаєнс забезпечує відповідність усіх операцій Команії до міжнародних стандартів у галузі протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Департамент перевіряє актуальність наданих клієнтами документів та їх повну відповідність до вимог законодавства. Відкриваючи рахунок на сайті, клієнти безумовно приймають політику Компанії й погоджуються дотримуватися встановлених правил.

Клієнти повинні надати певні документи для підтвердження особи, включаючи кольорову копію паспорта чи національного посвідчення особи. Можуть бути запитані додаткові документи, наприклад посвідчення водія чи рахунки за комунальні послуги. Процес перевірки також включає в себе підтвердження номера телефону клієнта. Компанія може запитати додаткові документи, якщо вважатиме це за необхідне для проведення перевірок на предмет дотримання стандартів AML.

Зняття коштів з рахунку дозволяється тільки після перевірки особи на підставі наданих документів та заповнення анкети. Виведення коштів можливе тільки на рахунок, що належить зареєстрованому клієнту. Передавання коштів третім особам або проведення внутрішніх переказів між клієнтами забороняються.

Компанія зобов'язана передавати інформацію про клієнта фінансовим установам та правоохоронним органам у відповідності до вимог чинного законодавства без попередньої згоди. Використовуючи сайт, клієнти дають свою згоду на ці дії. Компанія зберігає всю інформацію про клієнтів, включаючи історію ставок та платіжних операцій, щонайменше п'ять років.

Від клієнтів очікується дотримання правових норм, в тому числі міжнародних, спрямованих на боротьбу з незаконними грошовими переказами, фінансовим шахрайством, відмиванням грошей та легалізацією незаконно отриманих коштів. Клієнти мають докладати всіх зусиль, щоб уникнути прямої чи непрямої участі в незаконній фінансовій діяльності та будь-яких інших незаконних операціях з використанням сайту.

У разі виявлення підозрілих операцій за рахунком клієнта або внесення грошових коштів із сумнівних джерел Компанія залишає за собою право провести внутрішнє розслідування, заблокувати чи закрити рахунок клієнта, скасувати платежі й призупинити операції за рахунком на час розслідування. У своїх діях Компанія керується чинним законодавством.

У випадках, коли спосіб виведення коштів відрізняється від способу поповнення рахунку, Компанія може запитати у клієнта додаткову інформацію. Ненадавання запитуваної інформації може призвести до блокування рахунку клієнта на час розслідування.

У ході розслідування Компанія може запитати додаткові копії документів, що підтверджують особу, копії банківських карток, платіжні та інші документи, що підтверджують законне володіння та законне походження грошових коштів. Компанія також має право запитати оригінали документів.

Клієнти, віднесені до юрисдикції підвищеного ризику, підлягають ретельній перевірці з боку Компанії.

Відмова Компанії від проведення операцій, визнаних підозрілими, включаючи блокування або закриття рахунку клієнта, не породжує для Компанії громадянської відповідальності щодо обов'язків перед клієнтом.

Компанія не зобов'язана інформувати клієнтів або інших осіб щодо заходів із протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, за винятком випадків інформування клієнтів про призупинненя обслуговування, відмову в задоволенні запитів клієнтів чи відкритті рахунків, а також під час запитування документів у клієнтів.

Ця політика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, є невід'ємною частиною Угоди з користувачами, яка регламентує умови відкриття рахунку на сайті.